מדד ה S&P500 - ההשקעה הפופולרית
מה זה מדד אס אנד פי 500? ולמה הוא פופולרי בכלל?!
אל תדאגו זה לא מסובך בכלל, רק פתחו תראש.
אז למעשה יש 3 כלים – להשקעה בעולם המניות: מניה, מדד, תעודת סל.
- מניות (מה שאתם כבר מכירים)- השקעה בחברה מסוימת, לדוגמה: חברת טסלה (Tesla). השקעה שנחשבת לבעלת סיכון גדול יותר, “שמים את כל הביצים בסל אחד”.
- מדד – קבוצה של מניות שמייצגות תחום כלשהו בשוק. לדוגמה מדד הS&P500 (500 החברות הגדולות ביותר בארה”ב), משקף את ביצועי אותה קבוצת מניות – לא ניתן להשקיע ישירות במדד.
- תעודת סל (ETF) – כלי פיננסי שמטרתו “לעקוב אחרי מדד מסויים (כמו מדד הS&P500). והמחיר שלו משתנה בהתאם לביצועי המדד. למעשה תעודת סל זה בעצם כלי פיננסי שבעזרתו ניתן להשקיע במדד.
הבנו מה זה מדד! אבל מה זה המדד S&P500 , שלא מפסיקים לדבר עליו?!
- ה-S&P 500 הוא מדד הכולל בתוכו את 500 החברות הגדולות ביותר בבורסת ארצות הברית.
- הוא נחשב למדד מייצג לכלכלת ארה”ב (שנחשבת לגדולה בעולם) ולאחד המדדים החשובים בעולם.
כן
למה הרבה משקיעים במדד זה?
- ייצוג כלכלי רחב: כולל בתוכו את החברות המובילות כגון אנבידיה, אפל, מיקרוסופט, אמזון וגוגל.
- פיזור סיכונים: השקעה במדד נותנת חשיפה למגוון רחב של תחומים וחברות, (בשונה מהשקעה במניות של חברה בודדת).
- היסטוריה חיובית: לאורך זמן, המדד מציג תשואה ממוצעת של כ-8%-10% בשנה (לאחר התאמה לאינפלציה). וכן גם השתקם ממשברים עולמיים, כגון משבר הקורונה, משבר הדיור 2008 וכו.
בנוסף, רבים רואים בו כאינדקציה להצלחת הכלכלה העולמית – בעצם מאמינים שלטווח הארוך, כלכלת העולם תגדל ותמשיך להתפתח.
“מוכרי קורסים” ומה הם ממליצים בפועל
חלק ממוכרי הקורסים שמבטיחים ללמד השקעות – בפועל, פשוט מפנים את התלמידים שלהם להשקעה ב-S&P 500.
מדוע? כי זה פשוט, נגיש, וסטטיסטית מוכח כהשקעה טובה לטווח ארוך. וגם כי השקעה פסיבית במדדים (כמו S&P 500) יכולה להיות יעילה, למי שאין לו ניסיון או זמן להשקיע באופן אקטיבי.
כן
תכל’ס, פיזית איך מתחילים להשקיע במדד ה S&P500 (או באופן כללי) ?
שלב 1 – להחליט דרך איזה גוף להשקיע – בנק | בית השקעות | ברוקר.
בנק ישראלי
- עמלות: לרוב הכי גבוהות.
- יתרון: הנוח והמוכר, גישה לסניפים או לשירות טלפוני בקלות.
- חיסרון: יקר ופחות משתלם לטווח הארוך.
בית השקעות ישראלי
- עמלות: נמוכות יותר מבנקים.
- יתרון: פלטפורמות נוחות להשקעה, ועמלות נוחות.
- חיסרון:תהליך פתיחה עשוי להיות קצת יותר מורכב מבבנק.
- דוגמה לבתי השקעות: מיטב, אקסלנס, IBI ועוד.
ברוקר זר
- עמלות: הנמוכות ביותר.
- יתרון: עמלות נמוכות, פתיחת חשבון מסכומים נמוכים.
- חיסרון: דורש הבנה בסיסית ועצמאות.
- דוגמה לברוקרים: Interactive brokers, Interactive israel ועוד.
אם נסכם את ההשוואה:
• הבנקים: נוחים, אך יקרים משמעותית.
• בתי השקעות: איזון טוב בין נוחות לעלויות.
• ברוקרים עצמאים: הזולים ביותר, אך דורשים הבנה בסיסית ועצמאות.
שלב 2 – סקר והשוואה באותה קטגוריה – אם לדוגמה, בחרתי בלהשקיע דרך בית השקעות, כעת יש לעשות השוואה בין ההצעות – שכל אחד מבתי ההשקעות יתן לי. (להתקשר אליהם ולקבל הצעות).
כן
שלב 3 – הרשמה – החלטתי איפה אני משקיע, כעת אני פונה לאותו גוף ומבקש לפתוח חשבון השקעות עצמאי, עבור כך אדרש להפקיד כסף, למלא טפסים וכו.
כן
שלב 4 – קבלת גישה לפלטפורמה – לאחר שנרשמתי לאותו גוף והפקדתי כסף, אקבל גישה לפלטפורמה/אפליקציה שלו. אם אני מעוניין בלהשקיע לדוגמה בS&P500, אוכל לקנות דרך שם את תעודת הסל שעוקבת אחרי המדד הזה – ונקראת SPY.
דיסקליימר – כלל המידע בעמוד זה הינו למטרת השכלה כללית בלבד, ואינו מהווה ייעוץ פיננסי, ייעוץ השקעות או המלצה לפעולה. מומלץ להתייעץ עם יועץ השקעות מוסמך לפני קבלת החלטות פיננסיות. השקעות כרוכות בסיכון, ועל כן יש להתייעץ עם גורם המוסמך לכך בחוק. יש לשים לב, כי נתונים יכולים להשתנות מעת לעת, לכן על כל אדם לבדוק כל מקרה לגופו מול הגורמים עצמם. בנוסף יכולים להיות חריגים לכל אחת מההשוואות לעיל.